FINANCE · 已交付方案
智能投顾解决方案
面向证券投资咨询/财富管理机构的智能投顾整体方案：AI量化策略与组合引擎为内核，适当性管理、先签后付、留痕审计等合规要求直接内嵌产品架构。从行业调研、方案设计到系统开发全链路交付。
智能投顾解决方案是可信金科已完成客户交付的成熟方案：为证券投资咨询机构设计开发的智能投顾产品，以 AI 量化策略与组合引擎为内核，覆盖标的、仓位、调仓、净值、风险归因的完整闭环，并将适当性管理、先签后付、留痕审计等合规要求内嵌于产品信息架构。
可信金科的交付
交付范围覆盖行业与竞品调研（头部产品逐项实测的能力分层框架）、产品方案设计（信息架构、策略交付形态、合规边界），以及系统开发与全流程产品 Demo。方案以收益分布与回撤前置展示实现诚实归因，并将降低投诉率作为产品第一指标。
适用客户证券投资咨询 / 财富管理机构
交付状态已完成客户交付的成熟方案
我们的角色行业调研 + 产品方案设计 + 系统开发 + Demo 交付
合规立场合规要求内嵌产品信息架构
- 量化策略与组合引擎：标的、仓位、调仓、净值、风险归因的完整闭环
- 合规内嵌：适当性匹配、风险测评、先签后付、全程留痕是产品骨架而非补丁
- 诚实归因：收益分布与回撤信息前置展示，以降低投诉率为产品指标
- 实证定位：基于头部竞品逐项实测的能力分层调研，方案建立在市场空白之上
FAQ
常见问题
这是投资建议服务吗？
不是。我们是技术与产品方案提供方，为持牌机构开发智能投顾产品；投资咨询业务由持牌机构在其牌照范围内开展。本页内容不构成任何投资建议。
为什么强调"不做简单对话封装"?
仅为大模型增加对话界面的产品形态，难以满足合规要求，也难以形成可持续的用户价值。本方案以量化策略与组合引擎为内核，AI 用于策略生产与服务效率提升，产品价值可验证。
没有牌照的机构能做什么？
无牌照阶段可开展工具、模拟盘、诊断类产品形态，不涉及投资建议；合规边界的界定在方案设计阶段完成，属于交付物的组成部分。
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